GLÖCKLER-Finanzplanung Immobilie
Wir liefern einen umfassenden Komplettservice „aus einer Hand“.
Unsere Dienstleistung ist umfassend. Wir sehen uns primär als „Finanzplaner“, welcher sämtliche Bereiche im Rahmen einer Immobilienplanung abdeckt. *
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Vorteile einer Zusammenarbeit mit uns:
- unabhängige Beratung: wir beraten unabhängig und neutral auch zu allen anderen Themen *, welche in Zusammenhang mit einer Immobilie stehen, damit mögliche finanzielle Risiken vermieden werden: u. a. die Absicherung des Einkommens im Falle der Berufs-/ Arbeits-/ Erwerbsunfähigkeit während der Tilgungsphase. Falls notwendig und gewünscht, auch mit Hinterbliebenenabsicherung für die Familie.
- Langjährige Erfahrung und professioneller Service: wir haben in den vergangenen Jahren zahlreiche Projekte von der Planungsphase bis zur Schlüsselübergabe begleitet und bieten eine umfangreiche Dienstleistung.
- Sicherheit & Flexibilität: wir legen Wert darauf, dass unsere Mandanten immer einen sicheren Weg wählen und möglichst flexibel im Rahmen einer Immobilienplanung sind, da wir in unserer langjährigen Erfahrung bereits viele „Überraschungen“ erlebt haben, welche das Leben so manchmal bereithält.
Neutralität und Unabhängigkeit:
Wir legen großen Wert darauf, dass wir mit keinem Immobilienunternehmen verbunden sind. D.h. wir beraten zu allen Immobilienthemen unabhängig davon, für welche Objektart und Erwerbsvariante eine Entscheidung getroffen wird:
- Fertighaus/ Massivhaus
- Neubau/ Bestandsobjekt/ Kauf vom Bauträger
- Zwangsversteigerung
- Sonstige Objektarten und Erwerbsformen
- Auflösung von Erbengemeinschaften.
- Kapitalbeschaffung (ohne Eigentümerwechsel)
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Weitere optionale Dokumente für die nächsten Schritte:
- GLÖCKLER-Checkliste Immobilie (hier steckt unsere Erfahrung seit dem Jahr 2001 drin)
- Qualifizierte Gesamtkostenübersicht (zur Erfassung aller Kosten für Neubau/ Sanierung)
- Marktwertindikation: gerne schätzen wir den Marktwert bestehender und geplanter Immobilien mit Hilfe mehrerer Bewertungsprogramme und Tools ein
- Eigenleistungen (Einbringung einer „Muskelhypothek“)
- Rentenwerte: Übersicht aller Einkunftsarten im Rentenalter: plausibel, ganzheitlich, realistisch. Darlehensgeber müssen auf Grund der WIKR die Rentenphase prüfen. Da wir auch die Zulassung im Versicherungsbereich haben, dürfen wir hier fachlich beraten.
- Vollmacht für Immobilienunterlagen: so können wir direkt mit Notaren, Grundbuchämtern, Immobilienmaklern, Bauträgern, Architekten, etc. „auf Augenhöhe“ kommunizieren.
- Bestätigung für den Verkäufer/ Immobilienmakler:
- Falls diese benötigt wird, hat dies oberste Priorität mit dem Zweck, dass unsere Mandanten zeitlich „im Rennen“ bleiben.
- Einnahmen-Ausgaben-Check (EAC): wichtig, um alle Kosten vor/ während/ nach dem Erwerb planen zu können – das Thema Liquidität ist der wesentliche Baustein einer jeden Planung.
- Immobilienschutzbrief: hierfür setzen wir uns die „Brille“ der Darlehensgeber (Bank, Sparkasse, KfW, etc.) auf, um aus deren Sicht mögliche Risiken im Rahmen einer Finanzplanung Immobilie zu beleuchten, ggf. sachgerecht Bedenken zu entkräften und abzusichern.
- Übersicht „BeratungsThemen“: gerne erstellen wir eine Übersicht, in welcher auf den ersten Blick ersichtlich ist, wo welche Risiken „schlummern“ – inklusive dem Bereich GenerationenBeratung/ NotfallPlanung.
- Unterlagenliste: hier halten wir Dich immer auf dem „aktuellen Stand“ welche Unterlagen fehlen und welchen Status diese haben.
* Zum Thema „umfassende Beratung„: eine einzige Beschränkung gibt es bei uns: wir erbringen keinerlei Steuer-, Rechts- oder Sozialversicherungsberatung.
Gerne stehen wir natürlich stets für den gemeinsamen Dialog/ Abstimmung im Rahmen der „Finanzplanung Immobilie“ zur Verfügung, um mit Steuerberatern/ Notaren/ Energieberatern, etc. diese Bereiche abzustimmen.
