Ereignisse/ Checklisten:
Wir haben seit dem Jahr 2001 Erfahrung mit Immobilien & Finanzen – unten findest Du zu fast jedem Lebensereignis den Hinweis, was Du in diesem Fall machen solltest:
- Adressänderung/ Umzug:
- Adressänderung bitte pro Person separat in SIMPLR ändern und melden!
- Checkliste Adressänderung ==> bitte Terminbuchung Onlinetermin
- Arbeitgeberwechsel ohne bAV:
- bitte sende uns vor dem Wechseltermin eine Mail mit
- Name + Anschrift neuer Arbeitgeber
- neues Jahresbrutto/ Zieleinkommen
- Anspruch auf Vermögenswirksame Leistungen (VL/ VWL) ab wann und in welcher Höhe?
- Entgeltfortzahlung bei Krankheit
- Bei Einkommenssteigerung: bitte sende per Mail mit uns im cc an Deinen Krankentagegeldversicherer (KTG) mit Bitte um Anpassung KTG auf maximale Höhe: alte Entgeltabrechnung (niedrig) + neue Entgeltabrechnung (höher)! Dann wird dies angepasst.
- bitte sende uns vor dem Wechseltermin eine Mail mit
- Arbeitgeberwechsel mit bAV è bitte Terminbuchung Onlinetermin!
- Arbeitslosigkeit è bitte keine Beitragsfreistellungen oder gar Kündigungen selbst vornehmen, sonst Verlust Versicherungsschutz!
- Ggf. ist ein voller Versicherungsschutz in bestimmten Bereichen weiterhin möglich: BUV, KTG, RLV, RSV ==> wir klären im Termin den weiteren Ablauf!
- bitte Terminbuchung Onlinetermin!
- Auslandsaufenthalt über 6 Wochen beruflich oder privat: dies betrifft mehrere Versicherungsbereiche.
- Onlinetermin!
- Ausweisdokument neu: Du hast ein neues Ausweisdokument?
- Bitte lade den neuen Personalausweis direkt mit Vorder- und Rückseite in einer PDF-Datei hoch – bitte ausnahmsweise als Graustufen.
- Solltest Du keinen Personalausweis haben, lade bitte den Reisepass hoch!
- Bist Du kein deutscher Staatsbürger, so lade bitte den Reisepass inkl. dem Aufenthaltstitel in einer Datei hoch!
- Wenn wir uns persönlich sehen im Servicegespräch, zeige uns bitte den Ausweis im Original, dann können wir diesen gleich kostenfrei beglaubigen – dies ist wichtig im Rahmen des Geldwäschegesetzes (GWG).
- Bitte lade den neuen Personalausweis direkt mit Vorder- und Rückseite in einer PDF-Datei hoch – bitte ausnahmsweise als Graustufen.
- Elternzeit: Du oder Dein Partner plant eine (arbeitsrechtliche) Elternzeit?
- Bitte gemeinsame Buchung Onlinetermin mit Partnerin/ Partner!
- rechtzeitig mind. 5 Monate vor dem errechneten Geburtstermin, damit wir alles gemeinsam gut planen können!
- Existenzgründung: Du machst Dich selbstständig oder kaufst eine Firma
- Onlinetermin!
- Geburt/ Schwangerschaft:
- Bitte Terminbuchung Onlinetermin rechtzeitig mind. 5 Monate vor dem errechneten Geburtstermin, damit wir alles gemeinsam gut planen können!
- Es gibt hier einige Themen welche mind. 3 Monate vor dem tatsächlichen Geburtstermin erledigt sein sollten – daher informiere uns bitte rechtzeitig!
- Gewerbe-Abmeldungs-Checkliste (pro Firma): dies gilt auch bei Betriebsaufgabe für Freiberufler, Firmenverkauf, etc.
- Heirat/ Hochzeit/ ggf. Namensänderung: bitte gemeinsame Buchung Onlinetermin mit Partnerin/ Partner! Solltest Du bereits verheiratet sein:
- bitte lade die Eheurkunde/ Namensänderung hoch!
- bitte unterzeichne das Dokument „neue Unterschrift“ und wir leiten es für Dich weiter.
- Wir ändern dann den Familienstand überall im Rahmen des Termins.
- Immobilienerwerb (pro Objekt): Du planst eine bzw. weitere Immobilien zu kaufen?
- Bitte buche Dir einen Onlinetermin!
- Gerne beraten wir Dich zu Suche/ Finanzierung/ Absicherung der Immobilie und Deiner Absicherung
- Immobilien-Erwerb im Rahmen einer Zwangsversteigerung: dies ist die „Königsklasse“ des Erwerbs – aber hier gibt es auch viele Fallstricke! Gerne beraten wir Dich zu allen in Betracht kommenden
- Immobilienveräußerung: Du überlegst den Verkauf einer oder mehrerer Immobilien?
- Bitte Onlinetermin, am besten gemeinsam mit allen Eigentümern, falls Du einen Verkauf erwägst oder planst!
- Namensänderung: siehe Heirat oder Scheidung!
- Rentenbeginn: Du gehst zeitnah in Rente?
- Onlinetermin!
- Scheidung/ Trennung +ggf. Namensänderung
- Onlinetermin!
- Sofern wir Deinen Ex-Partner ebenfalls beraten, sagen wir Dir hiermit bereits absolute Neutralität zu! Die Checkliste pro Ex-Ehepartner erstellen wir separat. Es gibt von uns keinerlei Querkommunikation und wir ergreifen nicht „Partei“. Es sind jedoch viele Themen in Hinblick auf Immobilien/ Finanzen/ Versicherungen zu regeln, bei welchen wir gerne unterstützen.
- Todesfall: Du hast im nahen Umfeld einen Todesfall?
- Meldung eines Todesfalls bitte sofort und direkt per E-Mail an den Versicherer mit unserer info@… im cc!
- Fristen: ggf. gibt es bei der Unfallversicherung/ Todesfallversicherung o. ä. sehr kurze Fristen (teils 24/ 48 Stunden für Unfallmeldung, etc.)!
- Obduktion: bitte keine Einäscherung/ Beisetzung o.ä. veranlassen, sondern immer erst nach schriftlicher Freigabe durch alle betroffenen Versicherer!
- Daher rufe uns in solchen Fällen bitte sofort an und schreibe uns eine E-Mail an info@!Wir werden hier so schnell wie möglich unterstützen bei Fragen.
- bitte immer Buchung „VideoBeratung (mit Kamera)“
- Unfallversicherung: hier gibt es verschiedene Fristen einzuhalten:
- Fristen: ggf. gibt es bei der Unfallversicherung/ Todesfallversicherung o. ä. sehr kurze Fristen (teils 24/ 48 Stunden für Unfallmeldung, etc.)!
- Unfallmeldung: die Formulierung lautet z.B.: „Wird dem Versicherer das unfallbedingte Vorliegen einer der vorgenannten schweren Verletzungen unverzüglich und in Textform mit einer ärztlichen Bescheinigung über Art und Schwere der Verletzung angezeigt, wird geleistet.
- Eintritt der Invalidität nach Unfall binnen (…) Monaten
- Ärztliche Feststellung der Invalidität binnen (…) Monaten
- Geltendmachung der Invalidität beim Versicherer binnen (…) Monaten
==> Du siehst: gerade bei der Unfallversicherung ist das Thema Fristeinhaltung besonders wichtig, damit Du Deine Versicherungsleistung bekommst. Gerne helfen wir hierbei: bitte buche Dir bei Personenschäden immer einen Termin mit uns oder ruf uns an, wenn es schnell gehen muss!
Wir erbringen keinerlei Steuer-, Rechts- oder Sozialversicherungsberatung.
In allen anderen Fällen bitte um Hinweis über dieses Formular Kontakt
